Pour ceux qui ont découvert la crypto tôt, entre 2009 et 2019, se faire arnaquer semblait être un droit de passage dans l'espace. À l'époque, très peu d'informations étaient disponibles sur la navigation dans l'espace crypto ; sans surprise, nous avons vu certaines des plus grandes escroqueries cryptographiques.
Alors que l'espace crypto est encore naissant, il y a eu des changements importants depuis la création de Bitcoin. Plusieurs échanges, tels que Binance et Quidax, ont quelque peu simplifié l'accès, le commerce et l'utilisation des crypto-monnaies.
Cependant, même avec la disponibilité des informations, les escrocs ont progressé et les escroqueries cryptographiques sont presque courantes.
Selon Réduction de la chaîne, les escroqueries cryptographiques ont augmenté de 900 % - 1.4 milliard de dollars à 14 milliards de dollars - entre 2017 et 2021. Il est important de noter que cela ne signifie pas que des escroqueries plus importantes se produisent, mais cela signifie que plus de personnes utilisent des crypto-monnaies ; par conséquent, les escrocs crypto ont plus de cibles.
Dans l'édition d'aujourd'hui de la série Emerging Tech Africa, Adédéji Owonibi, expert en criminalistique des crypto-monnaies et fondateur de la société blockchain, Convexity, a parlé de la science derrière les escroqueries cryptographiques et de la facilité avec laquelle il sera bientôt possible de trouver des escrocs.
Certaines des plus grandes escroqueries cryptographiques de l'histoire
L'arnaque OneCoin
L'escroquerie OneCoin est peut-être l'escroquerie cryptographique la plus importante et la plus créative jamais enregistrée. En effet, alors que d'autres escroqueries impliquaient des escrocs effectuant des travaux techniques tels que la création d'ICO et le lancement de jetons, OnceCoin a promis aux investisseurs quelque chose qui n'a jamais existé numériquement ou physiquement.
En 2016, le cerveau derrière l'arnaque, docteur en droit international, Ruga Ignatova, est apparu devant 90,000 XNUMX personnes au stade de Wembley, à Londres, pour vendre le rêve trompeur OneCoin.
L'escroquerie OneCoin était massive non seulement parce qu'Ignatova a emporté 4 milliards de dollars, mais aussi parce qu'elle a amené des multitudes sans méfiance à se rallier véritablement derrière un stratagème de Ponzi.
Même après que des allégations aient fait surface selon lesquelles tout cela pourrait être une imposture, les victimes involontaires, plus précisément les fans, ont défendu le stratagème.
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Après le lancement de OneCoin en 2014, l'escroquerie s'est poursuivie jusqu'en 2017, date à laquelle Les autorités allemandes ont émis des ordonnances de cesser et de s'abstenir encontre.
Dans le cas de OneCoin, les investisseurs n'achetaient pas de jetons ; ils ont été vendus du matériel éducatif crypto plagié coûtant entre 100 € (101 $) et 225 228 € (XNUMX XNUMX $).
L'arnaque ne mérite presque pas d'être qualifiée d'arnaque crypto, mais la promesse d'une pièce aussi précieuse et même meilleure que Bitcoin la qualifie d'arnaque crypto. La crypto et la blockchain n'étaient qu'un écran de fumée pour cacher la véritable nature de l'arnaque.
En 2019, tous les acteurs critiques derrière l'arnaque ont été arrêtés, à l'exception d'Ignatova, qui est toujours en liberté.
Arnaque BitConnect
Cette arnaque, qui s'est produite en 2016 lors du boom de l'offre initiale de pièces de monnaie (ICO), a vu les investisseurs dire au revoir à 2.4 milliards de dollars.
Un ICO est un moyen pour les projets de cryptographie de collecter des fonds ; c'est l'équivalent pour l'industrie de la cryptographie d'une offre publique initiale (IPO), mais sans la réglementation. Avec les ICO, n'importe qui peut présenter une proposition de projet et obtenir des millions de dollars de financement sans aucune conséquence réglementaire.
Pour lever des fonds, le projet ou l'entreprise lance un jeton, que les investisseurs intéressés achètent. Les jetons sont comme des actions ou des capitaux propres de la société, qui peuvent parfois représenter la propriété du projet.
Fondée par des Indiens, Satish Khumbani et Divyesh Darji, l'ICO BitConnect était très convaincante et promettait aux investisseurs un retour sur investissement (ROI) garanti de 40 % ; les investisseurs prêts à prendre des risques plus importants pourraient gagner beaucoup plus.
Dans le monde instable de la crypto, rien n'est garanti. Pourtant, BitConnect a assuré aux investisseurs qu'il disposait d'un "logiciel de robot de trading et de volatilité" propriétaire qui échangerait Bitcoin et en ferait une fortune.
Pour le contexte, le retour sur investissement promis signifiait qu'un investissement de 1,000 50 $ pouvait devenir XNUMX millions de dollars en trois ans. Ces chiffres ont séduit les investisseurs qui ont continué à acheter BCC, la pièce native du projet.
Cependant, ces retours n'étaient pas durables et, en 2018, BitConnect s'est soudainement arrêté. Les gouvernements américain et britannique ont eu vent de l'affaire louche et ont commencé à enquêter sur l'entreprise. Initialement évaluée à plus de 400 dollars, la pièce BCC a chuté à 1 dollar en moins d'un mois.
Miroir Trading International
Mirror Trading International (MTI), dirigé par Cornelius Steynberg, un Sud-Africain, a été inculpé avec une fraude de 1.7 milliard de dollars par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis le 30 juin 2022.
L'arnaque de MTI était similaire à BitConnect, car les investisseurs ont été incités à investir dans un pool de matières premières qui pourrait leur rapporter un retour sur investissement quotidien de 0.5%, Steynberg affirmant que les échanges seraient effectués par une intelligence artificielle (IA) sans erreur.
Le stratagème de fraude, qui a débuté en 2018, a attiré l'attention des régulateurs en 2020. À ce moment-là, Steynberg avait déjà collecté plus de 20,000 1.7 bitcoins d'une valeur de plus de XNUMX milliard de dollars.
La Financial Sector Conduct Authority (FSCA) d'Afrique du Sud a lancé une enquête sur MTI et a révélé que la société fonctionnait sans licence.
Les autorités aident actuellement les liquidateurs à récupérer les fonds des investisseurs et, espérons-le, à rembourser les victimes de la fraude d'un milliard de dollars.
Il est facile de traquer les criminels sur la blockchain
Adedeji Owonibi est un enquêteur médico-légal en crypto-monnaie, et il pense qu'il est facile de traquer les activités criminelles des escrocs sur la blockchain, mais le plus difficile est de mettre un visage ou un nom sur qui commet l'acte.
Pour le contexte, une visite rapide au explorateur de blockchain - un site Web qui affiche les transactions sur la blockchain - vous donnera des mises à jour en temps réel sur toutes les transactions qui se produisent sur la blockchain Bitcoin. Vous pouvez même entrer une adresse à laquelle vous avez envoyé des bitcoins et découvrir ce que la personne en fait.
Cependant, si vous suivez l'argent assez longtemps, vous pourrez peut-être traquer les escrocs. Transformer la crypto-monnaie en offres légales telles que le dollar, le rand ou le naira pourrait nécessiter l'envoi de la crypto à des échanges centralisés avec des protocoles de connaissance de votre client (KYC).
Alors que la blockchain garde une trace de tout, Owonibi a déclaré qu'il existe des outils que les criminels utilisent pour dérouter les agences gouvernementales, appelés mélangeurs cryptographiques.
Les mélangeurs cryptographiques, également connus sous le nom de gobelets, sont utilisés pour brouiller les transactions et rendre difficile de savoir qui a envoyé quoi.
Considérez-les comme une bétonnière. Une fois que le bitcoin sale a été versé, il est mélangé avec un autre gros tas de bitcoins, puis les bitcoins propres sont livrés en plus petits morceaux à une adresse choisie. En regardant cela à travers une lentille bancaire ordinaire, 20,000 47 ₦ (20,000 $) placés dans un mélangeur seront mélangés à des milliards d'autres transactions rebondissant sur différentes parties du monde et versées sur un compte spécifié en petites quantités jusqu'à ce qu'elles atteignent XNUMX XNUMX ₦.
Selon Owonibi, Wasabi est l'un des mélangeurs les plus populaires utilisés par les escrocs. D'autres mélangeurs incluent Blender, Anonymix, et Blanchisserie Bitcoin.
"Le wasabi est un moyen d'obscurcir les échanges et de rendre difficile le suivi des enquêteurs comme nous."
Owonibi a déclaré que dans l'escroquerie MTI, 29,000 XNUMX bitcoins ont été envoyés dans le mélangeur Wasabi populaire. Ces mélangeurs ont facilité la fuite des escroqueries cryptographiques; cependant, il a garanti qu'il existe des outils sophistiqués qui peuvent toujours rendre ces transactions traçables.
Fait intéressant, il a révélé que l'anonymat dans l'espace blockchain ne serait pas ainsi pour toujours, car le Groupe d'action financière (GAFI) - une organisation intergouvernementale fondée pour lutter contre le blanchiment d'argent - s'efforce de mettre un visage sur les transactions sur la blockchain.
"C'est ce qu'on appelle le protocole de règle de voyage ou la norme de règle de voyage. Nous (Owonibi et le GAFI) y travaillons depuis 2019 et avons développé une norme appelée IVMS 101, et plus de 130 d'entre nous dans le monde ont travaillé ensemble pour faire ressortir cette norme. ."
Bien que ce soit encore un travail en cours, Owonibi dit que la norme pourrait apporter quelque chose de similaire au KYC bancaire à la blockchain.
La décentralisation, le principal locataire des crypto-monnaies, rend presque impossible l'élimination du concept d'anonymat, mais si Owonibi et le GAFI peuvent faire du protocole de règle de voyage une réalité, ce sera un moment décisif pour l'industrie de la blockchain.
