7 options pour financer les startups au-delà du capital-risque 

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31 janvier 2024
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5 min read

Selon les mots immortels du rappeur américain Scarface, « L’argent fait tourner le monde ».

Cette vérité n’est nulle part plus évidente que dans le monde toujours compétitif des startups, où le manque de liquidités pourrait faire la différence entre rester en affaires ou faire faillite.

Une enquête menée auprès de 500 fondateurs de startups en 2022 a révélé que 47 % des faillites d'entreprises étaient dues à lié à un manque de financement ou d’investisseurs.

En raison de leur nature unique, les institutions financières décident souvent de ne pas financer les startups, surtout au début. Heureusement, le capital-risque existe, mais il ne finance qu’un infime pourcentage de startups.

Les startups doivent donc identifier des sources de financement alternatives. Cet article explore certaines de ces sources et donne des exemples de startups qui en ont bénéficié.

Bootstrapping 

Le bootstrapping est probablement l’option de financement la plus courante disponible pour les fondateurs de startups.

Plutôt que de lever des capitaux auprès des investisseurs, fondateurs amorcés compter sur les fonds personnels et les revenus de l’entreprise pour financer leurs opérations.

Les fondateurs bootstrapés sont généralement innovants en ce qui concerne les finances de leur startup, ne dépensant que ce qui est nécessaire. Ils réduisent les coûts en trouvant des alternatives moins coûteuses, en négociant les paiements de manière à recevoir une partie de leurs revenus d'avance ou en gardant une équipe réduite.

Cybervergent, fournisseur de technologies de cybersécurité, a pris cette route quand il a été lancé. Peu de temps après, l’entreprise remporte un contrat pour déployer des solutions de cybersécurité pour une institution financière. Cependant, elle ne disposait pas de suffisamment d’argent pour exécuter le projet et a demandé à la place des paiements échelonnés.  

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Smallchops.ng, une startup de livraison de nourriture, est un autre exemple de startup africaine amorcée. La startup maintient les dépenses de ses employés à un niveau bas en automatisant certaines parties de ses opérations.

De plus, lorsqu'ils ont eu besoin d'embaucher des développeurs pour créer le produit, le PDG, Uche Ukonu, a rédigé des exigences techniques détaillées. Par conséquent, ils n’ont pas eu à embaucher fréquemment des développeurs et ont ainsi économisé de l’argent.

Financement participatif 

Contrairement au bootstrapping, le financement participatif repose sur des fonds provenant de parties externes.

Des centaines et parfois des milliers de personnes contribuent diverses sommes d'argent. Financement participatif est plus couramment utilisé pour collecter des fonds pour des causes caritatives, mais de nombreuses entreprises ont connu du succès.

Des plateformes comme Kickstarter et Indiegogo sont populaires pour le financement participatif des entreprises. En 2012, Oculus a récolté une grande partie de l'argent il lui fallait développer son produit en lançant une campagne sur Kickstarter.

Bien qu'elle prévoyait initialement de lever 250,000 2.4 dollars, elle a levé 2014 millions de dollars et l'a vendue à Facebook en 2 pour XNUMX milliards de dollars.

Eversend, une startup fintech africaine, a également levé des capitaux de cette manière tout en Force du marché et Lipa Later ont annoncé leur intention de lancer une campagne de financement participatif en 2023. Les plateformes de financement participatif réglementent souvent le montant qu'un particulier peut investir dans une entreprise afin de protéger les investisseurs, dont beaucoup n'investissent pas de manière professionnelle.

Subventions 

Les subventions offrent une forme de financement non remboursable aux startups et sont généralement fournies par des gouvernements, des organisations non gouvernementales et des entreprises.

Contrairement aux prêts et aux capitaux propres, les subventions ne génèrent pas d’intérêts et n’obligent pas les entreprises à renoncer à leurs capitaux propres. Cela les rend particulièrement attractifs pour les start-ups.

Il est courant de voir des subventions de démarrage axées sur des secteurs où il y a peu d'activité d'investissement, comme les technologies éducatives et les technologies de la santé, et sont souvent utilisées pour stimuler ou susciter l'intérêt pour des secteurs spécifiques.

Les bailleurs de fonds se concentrent généralement sur le soutien de projets alignés sur leur mission ou leurs objectifs, tels que la promotion de l'innovation, la création d'emplois ou la résolution de défis sociaux.

Cette flexibilité permet aux startups de conserver une plus grande autonomie et un plus grand contrôle sur leurs opérations et leur orientation stratégique.

Les avantages d’obtenir une subvention ne se limitent pas aux finances. Les bénéficiaires de subventions peuvent bénéficier de mentorat, de formation, d'opportunités de réseautage et d'un accès à des installations ou des équipements spécialisés.

Ces ressources peuvent améliorer les capacités et la compétitivité des startups, leur permettant de surmonter les obstacles à la croissance et d’évoluer plus rapidement.

investisseurs providentiels 

Les investisseurs providentiels fournissent un financement sur fonds propres aux startups. La plupart des investisseurs providentiels sont des professionnels expérimentés qui recherchent des opportunités d’investissement alternatives.

Ils investissent également avec des fonds personnels. investisseurs providentiels investissent souvent à un stade précoce, mais peuvent également rejoindre des entreprises à un stade ultérieur.

À certains égards, Investissement d'ange présente des similitudes avec le capital-risque. Les deux sources de financement soutiennent fréquemment des entreprises à haut risque avec des attentes de récompenses élevées. Ils aident également les startups à se développer en tirant parti de leur expertise professionnelle ou de leurs réseaux pour atteindre leurs objectifs commerciaux.

De plus, les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital-risque ne reçoivent pas toujours leur argent en cas de faillite de l'entreprise. Il est courant de voir des investisseurs providentiels lancer de petits fonds au fur et à mesure de leur croissance.

étude par la Fondation Kauffman a constaté que l'obtention d'investissements providentiels améliorait les chances d'une startup de survivre et d'embaucher davantage d'employés.

Bien que les investisseurs providentiels écrivent généralement de petits chèques, certaines personnes fortunées effectuent des investissements plus importants et investissent même dans des fonds de capital-risque.  

Financement basé sur les revenus  

Si vous avez un plan concret pour générer des revenus, le financement basé sur les revenus pourrait être une excellente option pour vous.

En utilisant cette méthode, les entreprises cèdent un pourcentage de leurs revenus en échange de l’argent investi dans l’entreprise.

Le financement basé sur les revenus est différent d'un prêt dans la mesure où il existe un multiple convenu de l'investissement initial qu'une entreprise rembourse.

Ce versement peut être structuré sur plusieurs années. Contrairement à un prêt, le paiement est déterminé par les revenus de la startup. Par conséquent, des revenus plus élevés signifient plus d'argent pour l'investisseur et des revenus plus faibles équivalent à des paiements moins élevés.

Incubateurs 

Les incubateurs sont conçus pour nourrir les startups en démarrage et leur fournir le mentorat, les outils et les réseaux nécessaires pour créer une entreprise. Les incubateurs aident souvent les startups à valider une idée, à créer des modèles commerciaux et à trouver des clients. Ils peuvent également fournir un financement précoce à une startup.

Souvent, ils fournissent du capital après avoir franchi une étape importante. Les incubateurs peuvent être gérés par des sociétés de capital-risque à la recherche de flux de transactions, des entrepreneurs expérimentés, des universitaires ou de grandes entreprises cherchant à accéder à une technologie révolutionnaire.

Bien que les incubateurs puissent être confondus avec les accélérateurs, les deux configurations diffèrent dans leur approche. Les incubateurs commencent généralement à travailler avec des entrepreneurs avant qu’ils n’aient une idée concrète. Les accélérateurs, en revanche, exigent généralement que les fondateurs aient une idée. Cependant, il faut noter que les accélérateurs permettent également aux startups de s’éloigner de l’idée originale.

Les incubateurs diffèrent également des accélérateurs par leur chronologie. Les accélérateurs sont des programmes accélérés conçus pour regrouper autant de connaissances et d’activités dans un court laps de temps. Alors que certains accélérateurs proposent des programmes d’une durée maximale de trois mois, la plupart durent quelques semaines.  

Dette à risque

Les prêts bancaires traditionnels exigent que les emprunteurs fournissent des garanties avant que les prêts ne soient décaissés. Mais si les startups ont rarement des biens immobiliers ou des équipements à offrir en garantie, elles ont des besoins de financement que la dette de risque comble.

La dette à risque est un prêt accordé aux entreprises qui ont levé du capital-risque. Comme les prêts traditionnels, la dette de risque doit être remboursée et les prêteurs feront tout ce qu’il faut pour récupérer leur argent. La dette à risque est particulièrement attrayante pour les fondateurs car elle leur fournit un capital non dilutif et étend leur piste. Bien que la dette à risque soit une alternative au capital-risque, elle n’est accessible qu’aux entreprises qui ont levé du capital-risque et est souvent considérée comme une option de financement temporaire.


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Écrivain accidentel, couvrant le paysage des startups africaines et ses héros. Retrouvez-moi sur Twitter @chigo_nwokoma.
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