"Il existe un syndicat au Nigeria qui exploitait l'arbitrage de manière lourde et préjudiciable au naira." - Ray Youssef

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18 avril 2024
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4 min read
Une photo de Ray Youssef. Le PDG de NoOnes

La saga entre le Nigeria, Binance et l’écosystème crypto dure depuis deux mois. Depuis bloquer ses sites Web à arrêter ses employés, Binance a été la cible de l'attaque du Nigeria contre la cryptographie.

Les Nigérians qui estiment que le gouvernement est injuste soutiennent que Binance, la plus grande bourse de cryptographie au monde, ne devrait pas être blâmée pour la dévaluation massive du naira.

Ray Youssef, PDG de NoOnes, partage la même position, mais il souligne que Binance aurait pu éviter l'épreuve qu'elle traverse actuellement.

Le syndicat sabotant le naira  

Bien que né en Égypte, Youssef s'est rendu dans de nombreuses régions d'Afrique grâce à la gestion de Paxful, une plateforme de cryptographie peer-to-peer axée sur l'Afrique, qui arrêter l'année dernière.

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Le Nigeria était l'un des plus grands marchés de Paxful et Youssef possède une grande expérience dans ce pays. Dans une interview avec Techpoint Afrique, il a affiché sa familiarité en déclarant que ses amis politiques de haut rang l'avaient informé qu'« il existe un syndicat au Nigeria qui exploite l'arbitrage d'une manière lourde et préjudiciable au naira ».

L'arbitrage est l'achat et la vente simultanés des mêmes actifs sur différents marchés pour profiter ou profiter des différents prix sur ces marchés.

Bien que légal, dans le cas de ce syndicat, Youssef affirme qu'ils achètent le naira à bas prix et le revendent avec profit sur le marché noir.

« Ils utilisaient de nombreuses sociétés multinationales et le gouvernement nigérian voulait découvrir qui étaient ces personnes et les arrêter. » 

Les plateformes crypto P2P sont également l’un des nombreux outils qu’elles ont utilisés pour nuire au naira dans leurs pratiques d’arbitrage.

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Cependant, les commerçants P2P légitimes ont été pris entre deux feux alors que le gouvernement nigérian tentait d’identifier les mauvais acteurs.

Binance joué un rôle  

Youssef estime que « Binance a été un net positif pour le monde », mais il n'a pas réussi à mettre en place des mesures pour empêcher les mauvais acteurs d'utiliser sa fonctionnalité P2P pour nuire au naira.

Cette fonctionnalité P2P a été introduite sur de nombreux échanges après l’interdiction des crypto-monnaies de 2021. Cependant, Paxful disposait de cette fonctionnalité avant l’interdiction. L'une des principales fonctions de la plateforme était d'aider les utilisateurs à effectuer des transactions P2P en toute sécurité.

Selon Youssef, Changpeng Zhao, ancien PDG de Binance, a discuté de l'achat de Paxful avec lui il y a quatre ans, mais il a décliné l'offre, « parce que le P2P ne devrait pas être sous le contrôle d'un énorme acteur centralisé.

"Même s'il a copié le code et fait un excellent travail, je n'aurais pas institué le P2P au Nigeria comme l'a fait Binance."

Binance s'est trop concentré sur le profit et n'a pas réussi à mettre en place des contrôles qui auraient empêché les grands acteurs « destructeurs » de profiter de cette fonctionnalité.

Binance, réputé pour ses politiques KYC strictes avant d'accorder aux utilisateurs un accès P2P, a déclaré dans un communiqué que son système se mettait automatiquement en pause en cas de mouvement important des devises. Il a également déclaré qu'il "s'engage à fournir aux utilisateurs une plate-forme axée sur le marché, sans fraude et sans manipulation".

Bien que ces déclarations et restrictions montrent que Binance a mis en place certaines mesures pour empêcher les mauvais acteurs, une accusation de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis dit le contraire.

En 2023, la SEC américaine accusé Binance avec l'offre non enregistrée et la vente de titres. Il a déclaré que si « Binance a publiquement affirmé que les clients américains n'avaient pas le droit d'effectuer des transactions sur Binance.com, Zhao et Binance ont en réalité renversé leurs propres contrôles pour permettre secrètement aux clients américains de grande valeur de continuer à négocier sur la plateforme Binance.com ».

Le gouvernement nigérian a également obtenu l'autorisation du tribunal pour obtenir données sur les 100 meilleurs utilisateurs de Binance au cours des six derniers mois.

Youssef estime que Binance n'aurait pas eu besoin de vendre ses utilisateurs si elle avait fait la bonne chose et mis « l'objectif plutôt que le profit ».

Selon binance.com, Binance P2P facture 0.1% sur chaque échange. Il s'agit d'une petite somme qui s'additionne en fonction du nombre de transactions et Youssef affirme que « le peer-to-peer est l'une de leurs plus grandes sources de revenus » au Nigeria.

Mais Juwon Adebayo, ancien employé de FTX et fondateur de Finna Protocol, a récemment publié sur X que même si de nombreux Nigérians utilisaient la plate-forme cryptographique aujourd'hui disparue, les volumes qu'ils faisaient n'étaient pas aussi importants que la plupart des gens le pensaient.

Il a ajouté que c'était encore moins qu'aux Seychelles, une île avec une population nettement inférieure à celle du Nigeria.

Youssef n'est pas d'accord.

« Officiellement, le volume des crypto-monnaies au Nigeria est d'environ 59 milliards de dollars par an et ce n'est que le volume officiel, tout se passe sur des échanges centralisés. Le volume réel est dix fois supérieur à cela.

Il a déclaré que la plupart des transactions P2P se font hors de l'échange centralisé, sur des plateformes comme WhatsApp et Telegram.

« Le peer-to-peer représente probablement une activité d’un demi-billion de dollars au Nigeria. »

Alors que le P2P pourrait être une grosse affaire au Nigeria, la répression contre Binance a coïncidé avec le renforcement du naira. UN Bloomberg article a cependant signalé que les réserves de change du Nigeria étaient en train d'être épuisées pour y parvenir. Mais Youssef voit une opportunité sur laquelle le Nigeria ne profite pas.

Le P2P comme source de revenus

Les transactions transfrontalières constituent l’un des plus grands cas d’utilisation réelle de la crypto-monnaie. N’importe qui, n’importe où dans le monde, peut les recevoir à condition de disposer d’un portefeuille cryptographique et d’une connexion Internet.

C’est probablement la raison pour laquelle le Nigeria a reçu près de 60 milliards de dollars en cryptomonnaies entre juillet 2022 et juin 2023 selon Chinaalysis. Il est intéressant de noter que la valeur des envois de fonds reçus dans le pays en 2022 était de 20.13 milliard de dollars inférieur à la crypto reçue.

Youssef estime que le Nigeria peut renforcer sa monnaie et gagner de l’argent grâce au crypto P2P au lieu d’essayer de l’arrêter.

Il a déclaré qu’avec une réglementation et une fiscalité raisonnables, davantage de dollars entreraient dans le pays et le pays gagnerait également de l’argent.

Cependant, le Comité de coordination de l'industrie de la blockchain du Nigeria (BICCoN) a déclaré que la récente répression du gouvernement nigérian contre les plateformes de cryptographie pourrait pousser crypto et autres activités d’actifs virtuels sous terre.

Lorsque les activités de cryptographie sortent des échanges centralisés, elles sont plus difficiles à suivre et à surveiller.

Un autre danger est que cela rend les Nigérians vulnérables aux mauvais acteurs, car la barrière de sécurité fournie par les échanges centralisés n'est plus présente. Quel que soit l’endroit où ces activités se déroulent, le gouvernement a besoin d’un contrôle plus strict sur la cryptographie en tant que source de revenus et probablement comme moyen de transfert de fonds.


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