La Banque centrale du Nigéria (CBN), le mercredi 23 novembre 2022, a publié un circulaire (PDF) détaillant les exigences supplémentaires pour l'octroi de licences aux banques et autres institutions financières. Elles complètent également les exigences existantes pour la délivrance de ces licences.
Dans une déclaration signée par le directeur du département de la politique financière et de la réglementation, Chibuzor Efobi, la banque a déclaré que les dernières directives couvrent les demandes de licence nouvelles et en attente. En outre, il a noté que cette mise à jour devait être lue en plus des exigences réglementaires existantes couvrant la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), la lutte contre le financement du terrorisme (CFT) et la lutte contre le financement de la prolifération (CPF).
Les nouvelles directives détaillent les exigences pour les particuliers et les organisations qui demandent des licences et les raisons possibles du rejet de leurs demandes. Les promoteurs d'institutions financières, définis comme des personnes impliquées dans la création et le financement d'institutions financières, doivent soumettre un formulaire de déclaration des bénéficiaires effectifs dûment rempli et signé personnellement et une déclaration notariée de la valeur nette de tous les bénéficiaires effectifs.
D'autres exigences incluent la politique de conformité AML, CFT et CPF de l'organisation couvrant ses plans de formation du conseil d'administration, de la direction et du personnel. Il y aurait également une structure de conformité qui couvrirait la désignation et le statut de l'agent de conformité.
La directive énumère également les conditions de refus d'une demande de licence, y compris une structure de propriété opaque et des mentions sur toute liste de sanctions telles que la liste des sanctions de l'Union européenne, le Conseil de sécurité des Nations Unies ou la liste des sanctions nigériane.
