Les investisseurs particuliers en Afrique qui utilisent l'échange crypto, FTX, pour échanger et stocker leur crypto ne sont pas les seuls à perdre des fonds suite à son effondrement ; Les entreprises africaines liées à l'échange ressentent également la chaleur.
Startup africaine du Web3, Nestcoin, révélé le lundi 14 novembre 2022, qu'elle a stocké une grande partie de ses investissements dans FTX et licenciera des employés pour compenser les fonds perdus.
Selon Changpeng Zhao (CZ), PDG de Binance, le plus grand échange de crypto au monde, la crise financière de 2008 illustre parfaitement ce qui se passe actuellement sur le marché de la crypto. CZ a dit cela lors d'une un événement quelques jours seulement après que FTX, l'un des échanges cryptographiques à la croissance la plus rapide, a déposé son bilan.
"Nous venons de voir un autre gros joueur tomber; il y a quelques mois, il y avait Luna, Celsius et Voyager - ils étaient plus petits, mais FTX est gros. Avec un si gros joueur tomber, je pense que nous voyons 30 à 40 milliards de dollars de valeur dans FTX plus un bon milliard de fonds d'utilisateurs qui ont disparu."
La crise financière de 2007/2008 est un excellent moyen de voir où en est le marché de la cryptographie. Comme FTX, les acteurs les plus importants du marché financier, tels que Bear and Stearns – un pilier de Wall Street depuis 1923 – et Lehman Brothers, ont été mis à genoux par une crise financière qui a assommé certaines des plus grandes économies du monde.
Fait intéressant, comme la crise financière, les problèmes du marché de la cryptographie ne se sont pas produits du jour au lendemain. Une série d'événements, de mauvais choix et de mauvaises politiques réglementaires ont vu la fin de ces grands acteurs du marché.
Il est important de remonter au début pour comprendre comment il en est arrivé là.
La création de FTX
Sam Bankman-Fried (SBF), fondateur et PDG de FTX, était autrefois présenté comme le JP Morgan de la cryptographie car il a sauvé des sociétés de cryptographie comme BlockFi et Voyager Digital de s'effondrer en mai 2022.
Cependant, la société de cryptographie de SBF aurait besoin d'être sauvée six mois plus tard, et malheureusement, il n'y aurait personne pour la sauver du gâchis de 8 milliards de dollars dans lequel elle s'est noyée.
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Selon Bureau des monnaies, SBF a remarqué des opportunités commerciales dans la cryptographie en 2017 et a fondé une société commerciale connue sous le nom de Recherche Alameda avec son ami et ancien employé de Google, Gary Wang.
SBF savait que les prix du bitcoin différaient d'un pays à l'autre. Parfois, les prix peuvent même varier légèrement entre les bourses.
Avec un coup de génie subtil, il a acheté du bitcoin à bas prix aux États-Unis et l'a vendu au Japon avec profit. Cette exploitation des variations de prix d'un même actif sur différents marchés est connue sous le nom de trading d'arbitrage.
Il a commencé avec 200 $; avant longtemps, il exécutait des transactions d'une valeur comprise entre 10 et 15 millions de dollars par jour. Alameda Research a rapidement gagné suffisamment d'argent pour devenir une force avec laquelle il faut compter sur le marché de la cryptographie, en travaillant avec des échanges cryptographiques pour fournir des liquidités.
SBF a décidé de pousser Alameda Research plus loin en lançant une société de trading à terme. Selon un Forbes article, SBF a approché Binance avec l'idée, mais la société hésitait à se joindre. CZ, en revanche, était volontaire et est devenu l'un des plus gros investisseurs de ce qui allait devenir FTX en 2019.
Les choses allaient bien pour FTX, et en juillet 2021, il a levé 900 millions de dollars pour être évalués à 18 milliard de dollars. Il a construit un capital social avec des dépenses de marketing massives, comme un Contrat de 19 ans d'une valeur de 135 millions de dollars avec l'équipe américaine de basket-ball, Miami Heat. The Heat, cependant, a décidé de mettre fin à sa relation avec FTX à la lumière des événements récents.
Le début des problèmes de FTX
Une entreprise de trois ans signant un contrat de 19 ans a soulevé des sourcils, mais SBF s'est vanté d'un niveau de succès révélateur d'une entreprise qui avait assuré les prochaines décennies.
Le marketing était l'une des nombreuses choses pour lesquelles Bankman-Fried a dépensé des millions de dollars. Il aurait été le deuxième donateur au Parti démocrate - l'un des deux principaux partis politiques contemporains aux États-Unis - en faisant don de près de 69 millions de dollars.
A CoinDesk article du 2 novembre 2022, a mis l'entreprise à genoux en quelques semaines.
L'article révélait qu'Alameda Research, la société commerciale SBF créée en 2017, avait un bilan de 14 milliards de dollars.
C'est une bonne chose, mais le problème était qu'une partie importante de ces 14 milliards de dollars était la pièce native de FTX, FTT.
Remarque : le jeton natif d'un échange est une crypto-monnaie créée par cet échange.
Selon Coin Bureau, cette révélation a soulevé la question de la relation entre Alameda Research et FTX et de la possibilité que des fonds d'utilisateurs sur FTX parviennent à Alameda Research.
Cela a donné lieu à des spéculations selon lesquelles FTX aurait besoin de plus de fonds pour honorer tous les retraits d'utilisateurs si un tel moment arrivait.
Fait intéressant, il ne l'a fait que quelques jours plus tard.
La vente massive a eu lieu après que CZ a révélé que sa société vendrait pour 2.1 milliards de dollars de jetons FTT qu'elle a obtenus après que SBF a racheté la participation de Bianace dans FTX.
Des retraits massifs ont submergé FTX, et il n'a pas pu suivre.
Le mardi 8 novembre 2022, CZ a tweeté que Binance avait signé une lettre d'intention non contraignante (LOI) visant à acquérir pleinement FTX.com.
Mais après moins de 24 heures de diligence raisonnable, Binance a fait demi-tour.
Il a dit dans un déclaration, "En raison de la diligence raisonnable de l'entreprise, ainsi que des derniers reportages concernant les fonds des clients mal gérés et les enquêtes présumées des agences américaines, nous avons décidé de ne pas poursuivre l'acquisition potentielle de FTX.com."
Et juste comme ça, SBF, FTX et Alameda Research sont devenus les dernières victimes du marché baissier de la cryptographie.
Cherchant une issue
Après le revirement de Binance sur son plan de sauvetage de FTX, SBF a cherché à lever un fonds de sauvetage de 9 milliards de dollars pour maintenir son entreprise à flot. Pourtant, comme Binance, aucun investisseur n'était disposé à investir dans un navire déjà coulé.
Le vendredi 11 novembre 2022, FTX a commencé procédure de faillite aux Etats-Unis.
La débâcle de FTX a révélé une erreur réglementaire importante. Les régulateurs du monde entier ont toujours été préoccupés par la pêche des mauvais acteurs parmi les utilisateurs d'échanges cryptographiques au lieu de s'assurer que les échanges eux-mêmes ne sont pas de mauvais acteurs.
Mais alors que FTX détruit l'ensemble du marché de la cryptographie, les investisseurs ne peuvent qu'espérer que le soleil brille à nouveau sur la cryptographie.
