OPay met en garde contre l'usurpation d'identité et la fraude alors qu'il commence la vérification de l'adresse physique

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22 mai 2024
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2 min read
Application OPay
  • OPay, un opérateur d'argent mobile, a annoncé que la vérification de l'adresse physique est requise pour tous les commerçants utilisant OPay Business.
  • Ce développement, qui impliquera que le personnel d'OPay se rende sur place pour les assister dans le processus fintech, est conforme aux exigences du CBN.
  • Pour éviter l'usurpation d'identité ou la fraude, la fintech a également conseillé aux commerçants d'être soucieux de la sécurité et de vérifier l'identité de tout personnel qui leur rend visite à des fins de vérification.

"Notre personnel sera muni d'une pièce d'identité appropriée (carte d'identité OPay, carte de visite Lark, outil BD ou plate-forme d'agent général) à cette fin", a déclaré OPay.

De plus, OPay a déclaré sans équivoque que le ou les représentants de l'entreprise qui mèneront l'exercice ne demanderont jamais de mot de passe, d'OTP, de code PIN ou toute autre information relative à leur compte OPay Business.

La conformité d'OPay avec la Banque centrale répond à la demande de l'autorité d'améliorer les processus KYC, citant le blanchiment d'argent et les flux de trésorerie illicites.

Rappelons qu'en avril 2024, suite au gel de 1,146 comptes bancaires liés à des transactions de change non autorisées, la CBN dirigé opérateurs de restreindre les ouvertures de nouveaux comptes. 

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Au cours du même mois, les opérateurs auraient rencontré le Conseiller à la sécurité nationale (NSA), la Commission des crimes économiques et financiers (EFCC) et la Banque centrale du Nigeria (CBN) pour discuter de la levée de l'interdiction d'embarquement de nouveaux clients. 

Par conséquent, PalmPay a mis en œuvre la reconnaissance faciale, Kuda a demandé aux clients de télécharger une preuve de leur adresse personnelle et PalmPay a maintenant commencé à rendre visite physiquement aux commerçants pour vérifier leurs adresses.

La Banque centrale du Nigeria (CBN) a récemment annoncé que les opérateurs d'argent mobile, notamment OPay, PalmPay et Moniepoint, commenceront à intégrer de nouveaux clients « dans les prochains mois ». 

Cependant, la CBN est prête à mettre en œuvre des mesures pour aider à renforcer l'intégration et les clients existants afin de prévenir le blanchiment d'argent et les transactions illégales. 

Le gouverneur de la CBN a souligné que la directive se voulait réglementaire, compte tenu de la récente croissance massive du secteur, et qu'elle permettait de surveiller le blanchiment d'argent et les flux illicites. « La réglementation est très importante dans un secteur qui semble avoir connu une croissance incroyablement rapide », a-t-il déclaré.

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Il a également réitéré que, pour l’instant, la CBN n’a encore révoqué la licence d’aucune organisation fintech.


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