Flutterwave va récupérer 24 millions de dollars perdus à cause de transferts illégaux après quatre mois

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9 février 2024
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2 min read
Flutterwave

Les nouvelles: 

  • À la suite d'une décision de la Haute Cour du 1er février, Flutterwave, une startup de technologie financière basée au Nigeria, a reçu une injonction Mareva, ou une ordonnance de gel, l'autorisant à entamer le processus de récupération de 19 milliards de yens (24 millions de dollars) perdus à cause de transactions non autorisées par commerçants de points de vente (PoS) sur sa plateforme en ligne. 
  • L'ordonnance du tribunal permet à la société fintech de tenter de récupérer les fonds et les actifs des titulaires de comptes identifiés, qui peuvent ou non avoir retiré les fonds reçus en octobre 2023.
  • Ce processus de reprise permettra à la licorne fintech d’atteindre plus de 6,000 35 titulaires de comptes dans XNUMX banques et autres institutions financières.

Flutterwave a affirmé Valérie Plante. elle a découvert, le 10 octobre 2023, que plusieurs marchands d'appareils PoS avaient abusé de leur accès en effectuant des transferts illégaux sur sa plateforme en raison d'un « problème technique ». 

En réponse à des transactions non autorisées, le prestataire de services de paiement né au Nigeria a temporairement suspendu les comptes sur lesquels des fonds avaient été transférés illégalement. 

La société affirme qu'aucun fonds de client n'a jamais été perdu et assure au public qu'elle travaille activement avec les autorités compétentes pour mener une enquête approfondie et résoudre le problème. 

Des documents judiciaires montrent que la fintech avait obtenu une ordonnance judiciaire antérieure, imposant des restrictions de débit sur les comptes concernés deux mois après l'incident.  

La nouvelle ordonnance du tribunal reçue le 1er février 2024 oblige 35 institutions financières, dont des banques commerciales comme Access Bank, Zenith Bank, PolarisBank et Providus Bank, ainsi que des opérateurs numériques comme Opay, Moniepoint, Paga, Palmpay et VFD Bank, pour partager les adresses e-mail et les numéros de téléphone portable des titulaires du compte. 

Conformément aux directives du document judiciaire, Flutterwave doit envoyer des messages électroniques, SMS et WhatsApp aux coordonnées fournies.

L'exactitude des informations sur les clients fournies par les banques et institutions financières désignées jouera un rôle important dans le succès de cette récupération ordonnée par le tribunal, soulignant l'importance de la disposition Know Your Customer (KYC). 

En décembre, la Banque centrale du Nigeria (CBN) annoncé une réglementation KYC plus stricte, ordonnant à toutes les banques, opérateurs d'argent mobile et institutions financières d'insister sur un numéro de vérification bancaire (BVN) et un numéro d'identité nationale (NIN) pour tous les comptes ou portefeuilles.    

Les experts insistent sur le fait que la mesure KYC actuelle laisse encore à désirer, affirmant qu'elle n'oblige pas les clients à informer leur banque de tout changement d'adresse, d'e-mail ou de numéro de téléphone. 

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Cette saga Flutterwave se déroule également à une époque au Nigeria où il y a un une augmentation significative dans des tentatives de fraude dans le secteur des services financiers du pays. 

Blâmant les néobanques pour leurs normes laxistes en matière de lutte contre la fraude et de vérification des clients, certaines anciennes banques nigérianes étudient la possibilité de les empêcher d'accéder à leurs services. Fidelity Bank a restreint les transferts vers ces institutions financières numériques pendant deux semaines en octobre 2023. 


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