Les documents les plus utilisés pour la fraude à l'identité en Afrique

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29 janvier 2024
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4 min read
Une image décrivant comment la fraude est effectuée avec les cartes d'identité nationales

Principales sorties:

  • Le rapport de fraude de Smile ID a révélé le document le plus utilisé pour la fraude à la vérification en Afrique.
  • Le rapport est basé sur un ensemble de données de plus de 100 millions de vérifications d’identité effectuées par l’entreprise entre 2021 et 2023.
  • Étant le document le plus populaire pour la vérification d'identité, les cartes d'identité nationales sont le choix préféré des fraudeurs en matière d'usurpation d'identité en Afrique.

Startup africaine de vérification d'identité Identifiant du sourire a publié son rapport annuel basé sur les contrôles d’identité effectués sur le continent tout au long de l’année 2023.

Depuis sa création en 2017, la société a effectué plus de 100 millions de contrôles en Afrique. Il a utilisé les données de ces contrôles pour mieux comprendre les tentatives de vérification frauduleuses sur le continent.

L’un de ces éléments est que les fraudeurs utilisent davantage les cartes d’identité nationales pour usurper l’identité que les passeports, les permis de conduire et d’autres moyens d’identification, ce qui représente 80 % du total des tentatives de fraude utilisant la vérification basée sur des documents.

Un graphique montrant quels documents sont les plus utilisés pour la fraude à l'identité
Les documents sont principalement utilisés pour usurper l'identité

Le rapport indique que la raison en est que la carte d'identité nationale est la forme d'identification gouvernementale la plus populaire dans la plupart des pays africains. Cela signifie qu’ils sont les plus susceptibles d’être perdus ou volés, ce qui permet aux fraudeurs de les utiliser.

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Fait intéressant, Smile ID 2024 Classement du rapport sur la fraude à l'identité numérique en Afrique les pays dont les cartes d'identité nationales ont été utilisées pour le plus grand nombre de tentatives de fraude et le Nigeria se classe au neuvième rang avec un taux de tentatives de fraude de 18 %.

En tête de liste avec le plus grand nombre de tentatives de fraude se trouve la carte d'identité nationale de l'Afrique du Sud, avec 38 %. La Tanzanie arrive en deuxième position avec 32 %, le Kenya avec 26 % et l'Ouganda quatrième avec 25 %.

Quels pays avaient les taux de fraude les plus élevés d’Afrique en 2023 ?

Parmi les quatre régions – Afrique de l’Est, Afrique de l’Ouest, Afrique centrale et Afrique australe – comparées dans le rapport, l’Afrique centrale et l’Afrique de l’Est ont enregistré le taux de fraude d’identité le plus élevé en 2023. Les deux régions ont atteint un sommet de 29 % et 30 % respectivement.

L'Afrique australe a atteint un sommet de 23 %, tandis que l'Afrique de l'Ouest a enregistré le taux de fraude le plus bas, culminant à 20 %.

Une analyse plus approfondie des tendances en matière de fraude sur le continent a révélé que les activités frauduleuses ont augmenté vers 6 heures et ont culminé à 9 heures. Les fraudeurs étaient également connus pour être plus actifs les lundis et mercredis.

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un graphique montrant les moments où les activités frauduleuses augmentent dans chaque région d'Afrique
Des moments où les activités frauduleuses augmentent dans chaque région.

Des moments où les activités frauduleuses augmentent dans chaque région.

Quel secteur a connu les tentatives de vérification les plus frauduleuses ?

Bien qu’il n’y ait pas eu de différence significative dans les taux de fraude d’identité entre les secteurs en 2023, le secteur financier a connu un pic de taux de fraude en octobre.

Il est intéressant de noter que le secteur financier a également connu les taux de fraude les plus élevés en 2022, le secteur « acheter maintenant, payer plus tard » (BNPL) connaissant le taux le plus élevé de données biométriques fraude.

Cependant, les plateformes de paiement ont occupé la première place pour le plus grand nombre de tentatives de fraude en 2023, atteignant un pic de 43 % en janvier, tandis que les plateformes d'épargne et d'investissement ont enregistré le deuxième taux le plus élevé, avec 24 % en octobre.

Un graphique montrant les plateformes avec les taux de fraude les plus élevés en 2023
Plateformes avec le plus de taux de fraude en 2023

Les plateformes BNPL qui occupaient la première place en 2022 n’ont vu leur taux de fraude culminer à 18% qu’en avril 2023. article, il y a eu une explosion de l'utilisation et des investissements dans les startups BNPL en 2022. Le secteur qui n'avait pratiquement pas reçu de financement il y a quelques années, a vu des startups comme Lipa Later au Kenya lever 12 millions de dollars pré-Série A et relance du Nigérian Klump un $ 780,000 pré-amorçage en 2022.

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Eric Muli, PDG de Lipa Later, a attribué l'explosion de l'utilisation des plateformes BNPL à la faible accessibilité au crédit en Afrique. BNPL a permis aux Africains ordinaires qui ne faisaient pas partie de quelques privilégiés d'accéder facilement et rapidement au crédit.

Même si cette facilité aurait pu provoquer une explosion de l'utilisation des plateformes BNPL, et par la suite conduire à une augmentation des taux de fraude, il n'y a aucune raison claire pour laquelle les taux de fraude sur les startups de paiement ont augmenté.

Cependant, nous avons vu des startups de paiement comme Flutterwave subir un piratage de 2.9 milliards d'euros, Interswitch perdant. 30 milliard de yens à la fraude par rétrofacturation.

Prévenir la fraude à l'identité en Afrique

Le rapport de Smile ID s'est concentré sur les vérifications biométriques et documentaires et a révélé que les entreprises qui « s'appuient sur la vérification textuelle sont 4 fois plus susceptibles d'être violées par des acteurs frauduleux que leurs homologues qui s'appuient sur l'authentification biométrique ».

Une combinaison des deux formes de vérification rend plus difficile pour les fraudeurs de tromper le système car « un système de vérification d'identité idéal devrait être capable de vérifier que la pièce d'identité présentée est une copie originale délivrée par l'agence appropriée et d'authentifier que la personne présentant le document est le propriétaire."

Cependant, l’ère de l’intelligence artificielle générative pourrait aider les fraudeurs à passer les contrôles biométriques. Cependant, Smile ID note que des modèles d'IA seront créés pour détecter les anomalies dans les médias synthétiques.


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