L'Agence kenyane de recouvrement des actifs (ARA) a innocenté la fintech nigériane Kora des accusations de blanchiment d'argent. Dans un document consulté par Techpoint daté du 19 octobre 2022, l'avocat de l'État, Stephen Githinji, a déposé un avis de retrait au nom de l'entreprise.
Un autre document de la direction des enquêtes criminelles (DCI) indiquait également qu'elle ne pouvait établir aucune allégation de blanchiment d'argent ou de fraude contre Kora.
Rappelons qu'en juillet 2022, une haute cour kenyane a ordonné le gel des comptes appartenant à des fintechs nigérianes – technologies Flutterwave, Kora et Kandon. C'était la dernière entrée dans la frénésie de gel du tribunal après que des allégations similaires aient été faites contre Multigate Limited et Remx Capital Limited, entre autres.
Il convient de noter que ces sociétés étaient toutes nigérianes et que le moment de l'ordonnance du tribunal a suivi les élections présidentielles au Kenya. Dans ce qui semblait être une chasse aux sorcières contre les entreprises nigérianes, des sources proches du dossier ont indiqué que certaines parties tentaient d'utiliser ces commandes pour exploiter les entreprises concernées.
À l'époque, l'ARA a allégué que Kora et Kandon Technologies avaient siphonné jusqu'à 6 milliards de dollars avec le mouvement suspect de fonds. Il a également déclaré que les deux sociétés étaient liées à Flutterwave et aux sociétés liées qu'elle accusait de blanchiment d'argent.
Cependant, Kora a rapidement nié les allégations, montrant des documents Techpoint pour prouver que l'argent déposé était destiné à acquérir une licence pour opérer au Kenya.
Il serait bon de mentionner que l'obtention d'une licence de services financiers au Kenya prend beaucoup de temps, et Paystack du Nigéria a récemment acquis une licence de fournisseur de services de paiement (PSP) au Kenya.
Dans une déclaration partagée avec Techpoint, le directeur des opérations de Kora a déclaré que la société avait maintenu son innocence tout au long du processus en déclarant : "Nous sommes ravis de revenir à la construction du produit de paiement le plus robuste du continent africain".
Suite à la tournure des événements, nous avons posé quelques questions au PDG de Kora, Dickson Nsofor, qui a expliqué en profondeur le contexte des événements au Kenya et ce que l'avenir réserve à l'entreprise.
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Kora essayait d'obtenir une licence au Kenya lorsque l'ordonnance du tribunal est arrivée. Qu'est-ce que cela signifie pour vos activités au Kenya ?
Nsofor: L'ordonnance du tribunal et les allégations n'étaient qu'un peu de sable sur notre chemin. Nous allons continuer à poursuivre activement notre expansion panafricaine. Nous avons l'intention d'être présents dans les 54 pays d'Afrique d'ici deux à trois ans, et le Kenya en fait certainement partie.
Nous travaillons actuellement avec les régulateurs au Kenya pour obtenir notre licence. Nous travaillons également avec des partenaires agréés au Kenya pour tenir notre promesse aux entreprises africaines.
Nous continuerons à construire pour servir les marchands qui sont au Kenya ou les marchands qui veulent faire des affaires au Kenya.
Nous avons noté que l'obtention d'une licence fintech au Kenya est délicate et prend du temps. Assistons-nous bientôt à une mise à jour réglementaire de Kora ?
Nsofor: Oui, nous cherchons à obtenir des retours positifs de tous les pays africains avec lesquels nous avons travaillé ces derniers mois. Les pays ne sont pas seulement le Kenya, mais la Tanzanie, l'Ouganda, l'Afrique du Sud, le Ghana et d'autres pays africains. Nous attendons donc des développements positifs de la plupart d'entre eux.
Nous avons fait un dépôt de 250 XNUMX $ pour une licence kenyane, et nous avons également fait de même dans plusieurs pays africains, au Royaume-Uni et dans l'UE.
Le premier reproche de l'ARA était le mouvement de fonds entre différentes entreprises. Comment cela s'est-il passé pendant les enquêtes ?
Nsofor: La chose la plus importante est que le tribunal nous a donné raison et que l'agence a retiré sa déclaration. Kora, en tant qu'entreprise, n'a jamais effectué de transactions au Kenya. Nous avons traité de l'argent par l'intermédiaire de partenaires agréés, mais nous n'avons pas touché à l'argent.
Nous avons été surpris par les allégations, mais nous sommes satisfaits du travail de l'ARA dans l'examen de l'affaire, et nous sommes heureux que le tribunal ait confirmé le bon jugement.
Le problème au Kenya a-t-il affecté votre entreprise d'une manière ou d'une autre ?
Nsofor: Nous n'avons pas perdu d'affaires à cause des allégations. La plupart de nos clients savaient que nous n'avions rien fait et ils sont restés avec nous. Quand la nouvelle est tombée, c'était terrible. Les gens en dehors du continent le voient et pensent probablement que les rapports étaient exacts puisque nous venons du Nigeria.
À l'époque, nous recevions des questions occasionnelles, mais nous sommes heureux que le problème soit résolu et nous avons partagé les informations avec nos investisseurs et partenaires.
L'allégation initiale de l'ARA semble être un effet secondaire de l'espace de paiement fragmenté en Afrique. Que pensez-vous de ceci?
Nsofor: L'espace de paiement en Afrique est assez fragmenté, et c'est parce que nous n'avons pas de commutateur de paiement central comme Swift ou le réseau Automated Clearing House (ACH). Nous sommes tellement fragmentés que pour que l'argent puisse être transféré du Nigeria au Ghana, vous devez vous rendre chez JP Morgan aux États-Unis, puis auprès de la banque correspondante, HSBC UK bank plc, avant qu'il ne soit transféré au Ghana.
Je peux conduire cet argent en huit heures, et je serai au Ghana plus vite que cet argent qui se déplace électroniquement en trois jours.
Les problèmes au Kenya n'ont pas arrangé les choses, mais ils ont ravivé mon feu et ma vision pour Kora, qui est de construire un avenir sans barrières aux services financiers à travers l'Afrique. Nous serons cette entreprise qui unira toute l'Afrique sous une seule API.
L'événement a créé une clarté d'objectif, et nous allons nous occuper de connecter l'Afrique.
Que pensez-vous de l'avenir des paiements multidevises et des évolutions réglementaires dans cet espace ?
Nsofor: Vous devez être capable de faire le pont entre le système financier mondial et le système financier africain. Ce pont fournira des services financiers de classe mondiale (de classe mondiale) aux entreprises locales et panafricaines. Les aider à accéder aux livres, aux euros et aux dollars sera également au premier plan de cette évolution.
Je suis ravi que d'autres entreprises construisent cela, et avec plus de personnes qui créent de telles solutions, nous avons plus d'inclusion financière et d'accès aux services financiers.
L'acquittement de Kora fait suite à celui de Multigate et Remx Capital et indique des décisions similaires pour la licorne africaine Flutterwave. Cependant, comme le souligne Nsofor, il reste encore beaucoup à faire dans l'espace de paiement en Afrique, et tout le monde doit être sur le pont pour y parvenir.
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